Kas yra investicijų rizika?

Kas yra investicijų rizika?

Investicijų rizika yra tikimybė patirti nuostolį arba gauti pelną dėl investicijų sprendimo. Kiekviena investicija apima neapibrėžtumą, o grąža priklauso nuo rizikos lygio, kurį esame pasirengę prisiimti. Pavyzdžiui, vyriausybių obligacijos laikomos saugiausiais finansiniais instrumentais, tačiau tuo pačiu metu jos paprastai suteikia mažai finansinės grąžos.

Investicijų rizikos pavyzdžiai

Štai keletas pagrindinių investicijų rizikos pavyzdžių. Pažvelkime į juos.

• Finansinė ir verslo rizika

Finansinė rizika nustato situacijos, kai verslininkas negali grąžinti paskolų ar kitų finansinių įsipareigojimų, tikimybę. Verslo rizika, kita vertus, yra labai susijusi su pirmąja, tačiau ji susijusi su nesugebėjimu generuoti pakankamai pajamų strateginiams tikslams pasiekti.

• Rinkos rizika

Tai situacija, kai rinkos sąlygų pokyčiai gali sukelti investicijų nuostolius. Tai gali apimti ne tik kainų svyravimus, infliaciją (sumažinančią realų pelną ir didinančią pragyvenimo kainas) bei valiutų kursų pokyčius, bet ir nenumatytas situacijas, tokias kaip ginkluoti konfliktai ar epidemijos.

• Makroekonominė rizika

Ji taip pat gali būti susijusi su rinkos rizika. Paprastai ji nurodo įvykius politiniame kontekste, bendrą ekonominę situaciją šalyje ar regione.

• Palūkanų normos rizika

Palūkanų normos pokytis veikia finansinių instrumentų vertę. Pavyzdžiui, didėjant palūkanų normoms, obligacijų kaina krenta.

• Likvidumo rizika

Ji apima nesugebėjimą greitai monetizuoti finansinį instrumentą (pirkėjo ar pardavėjo trūkumas) ir bankroto riziką, kuri gali lemti didelės ar visos jūsų kapitalo dalies praradimą.

• Konsolidacijos rizika

Jei investuojate savo kapitalą tik į vieną finansinį instrumentą, rizikuojate prarasti visą sumą.

• Valdymo rizika

Nepakankama strategija įmonės, kurios akcijas įsigijote, neigiamai veikia jų vertę.

• Įsipareigojimų nevykdymo rizika

Tai susiję su vadinamaisiais skolos instrumentais (pvz., obligacijomis), kur vienas sandorio dalyvis sutinka grąžinti patikėtą kapitalą, mokėdamas palūkanas už išduotą vertybinį popierių.

• Piniginio srauto rizika

Apima pinigų srautų vertės svyravimus, susijusius su įplaukomis, išmokomis ir finansinių instrumentų srautais.

Kaip valdyti investicijų riziką?

Mažai tikėtina, kad riziką galima visiškai pašalinti, galite ją tik sumažinti iki minimalios galimos finansinės nuostolios. Kaip valdyti investicijų riziką?

• Pradėkite nuo virtualių pinigų – jei esate naujokas investavime, tai puikus būdas pradėti, neinvestuojant realių pinigų. Akcijų birža siūlo virtualų akcijų rinkos simuliatorių su gyvomis citatomis, kad galėtumėte mokytis, nepriimdami nereikalingos rizikos,
• Diversifikuokite investicijų instrumentus – galite paskirstyti savo išteklius įvairiais būdais, pavyzdžiui, investuodami į skirtingus finansinių instrumentų tipus (akcijas, obligacijas, sertifikatus, brangiuosius metalus ir kt.), investuodami į kelis skirtingus ekonomikos sektorius (finansai, sveikatos priežiūra ir kt.), patekdami į užsienio rinkas (pavyzdžiui, investuodami savo kapitalą į nekilnojamąjį turtą užsienyje), pirkdami akcijas skirtingose įmonėse,
• Vidutiniškai sumažinkite išlaidas – tam tikrą laiką reguliariai investuokite tam tikrą pinigų sumą į akcijas. Laipsniškas investavimas sumažins didelės finansinės nuostolios tikimybę, jei rinka sumažės,
• Nustatykite ribas – gali pasirodyti trivialu kontroliuoti savo emocijas ir nustatyti sumą, kurios neviršysite perkant finansinius instrumentus. Tačiau investicijų sprendimai labai priklauso nuo jūsų psichologinės būsenos ir jausmų, kurie jus tuo metu skatina. Akcijų rinkoje stiprios emocijos paprastai yra blogas patarėjas,
• Stebėkite savo finansinę situaciją – investuokite tik tą pinigų sumą, kurią esate pasirengę prarasti. Neimkite paskolų investicijoms, nes galite patekti į rimtų finansinių problemų, jei nepavyks,
• Pasitarkite su investicijų patarėju – jei nesijaučiate pakankamai užtikrinti ir norite gauti patyrusio asmens nuomonę investavimo srityje, galite kreiptis į investicijų patarėją, kuris pritaikys tinkamą strategiją pagal jūsų galimybes ir lūkesčius,
• Pasirūpinkite investicijų sukčiavimu – brokeriai ne visada veikia pagal įstatymus. Žadėdami didelį pelną, jie gali įtikinti jus investuoti į nuostolingus produktus ar paslaugas arba išgauti asmeninę informaciją. Rizikų gali būti daug, todėl visada turite atidžiai analizuoti bet kokius pasiūlymus,
• Pasirinkite ilgalaikes investicijas – jei jums svarbus saugumas, pasirinkite ilgalaikes investicijas. Nustatykite instrumento išpirkimo datą, nes tai palengvins sprendimų priėmimą vėliau,
• Pirkite draudimą – rinka yra dinamiška, o tai gali sukelti didelius pokyčius ir svyravimus akcijų rinkoje. Tačiau galite apsidrausti savo fiat valiutą (popieriniai pinigai turi prastą perkamąją galią, ypač infliacijos laikotarpiais), ir galite pirkti auksą ar kriptovaliutas, kad praradimo atveju vis tiek gautumėte bent jau nedidelę grąžą už savo investicijas.

Santrauka

Neapibrėžtumas yra neišvengiama investavimo dalis ir su juo turi susidurti visi kapitalo rinkų dalyviai. Vienas svarbus šios srities aspektas yra turėti pakankamai žinių apie galimas investicijų rizikas, kad jas būtų galima efektyviai identifikuoti. Kitas svarbus elementas yra įgudus valdyti savo turtą ir priimti pagrįstus sprendimus, kurie leis jums padidinti savo išteklius.

Jei jums patinka mūsų turinys, prisijunkite prie mūsų užimtų bičių bendruomenės Facebook, Twitter, LinkedIn, Instagram, YouTube, Pinterest, TikTok.