Kaip veikia rizikos kapitalas?

Kokie yra rizikos kapitalo finansavimo privalumai? Kas konkrečiai turėtų apsvarstyti šią paramos formą? Kokie yra rizikos, susijusios su rizikos kapitalo gavimu pradedančioms įmonėms? Atsakymus rasite šiame straipsnyje. Skaitykite toliau.

Kaip veikia rizikos kapitalas? – turinys:

1. Kas yra rizikos kapitalas?
2. Kam skirtas rizikos kapitalas?
3. Rizikos kapitalo finansavimo privalumai ir trūkumai
4. Kokios yra rizikos, susijusios su rizikos kapitalo gavimu?
5. Kur rasti investuotojų?

Kas yra rizikos kapitalas?

Rizikos kapitalo fondai yra išorinio finansavimo forma, gauta mainais į laikinas akcijų paskirstymo teises finansuojamoje įmonėje. Šiuo atveju investuotojas yra subjektas, norintis optimizuoti savo turimo kapitalo grąžą investuodamas į didelį potencialą turinčią pradedančią įmonę. Taigi, rizikos kapitalas yra patraukli finansavimo forma inovatyvioms pradedančioms įmonėms, turinčioms ribotus finansinius išteklius, bet didelį augimo potencialą.

Kam skirtas rizikos kapitalas?

Rizikos kapitalas yra skirtas ypač verslo subjektams, turintiems stiprų verslo modelį ir reikšmingą augimo potencialą. Todėl būtina, kad subjektas, prašantis finansavimo šia forma, turėtų tam tikros rinkos patirties, suteikiančios investuotojams garantiją dėl intensyvaus verslo augimo.

Technologijų, biotechnologijų ir informacinių technologijų pramonės dažnai yra pasirenkamos investicijų sektoriai. Svarbu, kad kapitalo gavėjas turėtų tam tikrą konkurencinį pranašumą, kuris būtų investuotojų susidomėjimo priežastis. Tai gali pasireikšti, pavyzdžiui, produkto, paslaugos, kainodaros, valdymo ar rinkos lygiu.

Tinkama struktūra ir projekto, kuris bus finansuojamas, pristatymas taip pat yra labai svarbūs. Rizikos kapitalas kaip aukštos rizikos investicija reikalauja įtikinti investuotoją dėl jų kapitalo įsipareigojimo pelningumo. Taigi, VC fondas yra patraukli galimybė įmonėms su inovatyvia idėja, kuri dažnai yra per daug rizikinga tradicinių bankų institucijų akyse.

Rizikos kapitalo finansavimo privalumai ir trūkumai

Tarp rizikos kapitalo naudojimo privalumų finansinis investicijos aspektas tikrai iškyla į priekį. Tokiu būdu inovatyvios įmonės gauna kapitalą, kuris dažnai nėra prieinamas iš jokio kito šaltinio, ir kuris gali labai pagreitinti įmonės ir jos projektų vystymą. Viskas tai be jokio užstato, kuris dažnai yra didelė problema įmonėms su ribotais materialiniais ištekliais.

Finansuojami subjektai taip pat nėra įpareigoti mokėti reguliarias palūkanų turinčias įmokas – kadangi investuotojas gauna dividendus. Todėl išlaidos yra tiesiogiai proporcingos pelnui, kurį įmonė uždirba.

Pradedančios įmonės, naudojančios rizikos kapitalo fondus, tačiau gauna daug daugiau nei pinigų injekciją. Tai yra todėl, kad investuotojai dažnai yra subjektai su įsitvirtinusia rinkos pozicija, turintys plačią duomenų bazę, know-how, kontaktus, infrastruktūrą, patikrintus logistikos kanalus ir specialistų paramą. Investuotojų prisiimta rizika verčia juos rūpintis verslo sėkme – todėl galite tikėtis jų plačios paramos, kuri tiesiogiai atsispindi naudoje, kurią jie gauna kaip akcininkai.

VC fondas yra finansavimo forma, kuri garantuoja stabilumą pradedančioms įmonėms. Bendradarbiavimas užmezgamas jų augimo etape, kas žada gerą bendradarbiavimą su investuotoju, kuris greičiausiai norės tęsti finansavimą. Net jei jų pozicija būtų kitokia, tačiau pasitraukti iš sandorio be abipusio susitarimo nebus lengva.

Kalbant apie šio tipo finansavimo išlaidas, jos tikrai neviršys naudos – galų gale, tai yra įmonės pelno dalis, kuri yra investuotojo atlygis. Faktas, kad jie buvo pasirengę investuoti į tam tikrą verslą, formuoja pastarojo įvaizdį kaip perspektyvaus – tai, savo ruožtu, gali pritraukti tolesnius investuotojus. Kapitalo struktūros gerinimas taip pat didina kredito reitingą, kas gali dar labiau pagreitinti augimą.

Kokios yra rizikos, susijusios su rizikos kapitalo gavimu?

Nepaisant minėtų rizikos kapitalo fondų gavimo privalumų, taip pat yra tam tikrų rizikų, susijusių su juo. Tai kyla iš to, kad investuotojas šiuo atveju tampa akcininku įmonėje, ir todėl gauna tam tikras privilegijas, ribojančias jūsų kontrolę įmonėje. Taigi, turite atsižvelgti į dividendų mokėjimą, galios pasiskirstymą įmonėje ir būtinybę konsultuotis dėl sprendimų su investuotoju.

Taip pat, trūkumas, susijęs su rizikos kapitalo fondų gavimu, yra laikas, reikalingas šios finansavimo formos įgyvendinimui, kuris paprastai yra apie metus skaičiuojant nuo dienos, kai šalys susisiekia. Aukšta rizika ateina su santykinai didelėmis išlaidomis. Vidutinė grąža, kurią investuotojas tikisi šiuo atveju, neviršija 30% ribos. Įmonės vertės didėjimas taip pat atsispindi akcijų kainoje, kurią investuotojas perka daug pigiau pradinio augimo etape.

Kur rasti investuotojų?

Internete yra daug platformų, siūlančių investuotojų sąrašus pagal šalį ar regioną. Viena iš populiariausių svetainių su pasauline apimtimi yra OpenVC. OpenVC yra platforma, leidžianti technologijų įmonių steigėjams susisiekti su investuotojais. Paslaugą galite naudoti nemokamai arba sumokėti už premium narystę. Investuotojų paieška yra greita ir intuityvi, o dabartinė duomenų bazė apima daugiau nei 5,000 įmonių. Kontaktus galima lengvai filtruoti pagal tikslines šalis, pradedančiųjų įmonių vystymosi etapus ir reikalavimus ir kt.

Taip pat skaitykite: Pradedančiųjų pardavimai. 3 naudingi pardavimų patarimai pradedančioms įmonėms.

Jei jums patinka mūsų turinys, prisijunkite prie mūsų užimtų bičių bendruomenės Facebook, Twitter, LinkedIn, Instagram, YouTube, Pinterest, TikTok.